Alan和Yolo最近搬到了新的办公室,正在筹备新的公司运作。

实测:定投加密货币靠不靠谱?-增长黑盒 - 增长黑客专用工具箱 - 增长黑客社区(新的座位和招财猫,在朋友的介绍下,我们独占了一个七人间独立办公室)

我们最近还结识了一位做加密货币量化交易的朋友“邢不行”,顺道就在探讨如何让人接受量化投资的概念,于是就有了今天这篇文章。

来自股神的灵感

 

所以,今天我们要做一个简单的投资实验作为内容营销的素材,而实验的灵感来源于巴菲特。

大家熟知的股神巴菲特在面对公众的时候,

第一常干的事情是喝可乐卖萌,亲力亲为替产品代言。

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第二常干的事情,就是不断的教育大家:

对个人投资者而言,最好的投资方式就是定投!”

什么是定投?

所谓定投,就是不管资产的价格、涨跌,每月都固定的拿一笔钱来买入。

比如每个月都雷打不动的花5000元买比特币,当然你也可以采用每日或者每周的间隔来定投。

说到这里想到一个传说中的案例,就是某腾讯员工把每个月的工资剩下的部分都买了腾讯股票,结果应该不用多说了吧?

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另一方面,针对比特币和加密货币,巴菲特近日在采访中称其够不上投资,充其量只是赌博游戏:

“There’s nothing wrong with it. If you wanna gamble somebody else will come along and pay more money tomorrow, that’s one kind of game. That is not investing.”

尽管如此,也不妨碍我们把定投策略用在加密货币上,毕竟实践出真知。

怎么样定投加密货币?

说白了,其实也就是在买币的时候,从原来的一把All-in 梭哈(showhand)的模式,变成定期建仓模式。

对了,巴菲特还说过:

“定投在任何时候都能开始。即使是在大瀑布之前的最高点开始,也不用担心亏钱。”

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巴菲特这么有钱了,为什么要骗你。但这种不会亏钱的投资方法,在加密货币上是否也适用呢?

增长黑客是不会盲从的,实践是检验真理的唯一标准。

今天要用实验模拟验证的就是:从近期历史最高点开始每天定投主流币,比特币EOS。穿越整个熊市,坚持投到上个月(4月25号),看账面盈亏到底怎么样?

实测:定投加密货币靠不靠谱?-增长黑盒 - 增长黑客专用工具箱 - 增长黑客社区(介绍下币种!比特币,简称BTC,加密货币市值排名第一;EOS,中文名柚子,后起之秀排行第五,被人戏称为价值上百亿的空气币,预计六月份主链上线,号称要做区块链3.0主链)

实测:定投加密货币靠不靠谱?-增长黑盒 - 增长黑客专用工具箱 - 增长黑客社区(EOS年初高点在18.67美金,经过三个半月的熊市,终于涨回来点,在4月25号来到了15.354美金,整体小跌)

实测:定投加密货币靠不靠谱?-增长黑盒 - 增长黑客专用工具箱 - 增长黑客社区(比特币在去年12月17号达到两万美金的高点,在4月25号缓慢爬回了9400美金,仍处在被腰斩的地步)

定投实验开始

有黑客精神又有执行力的我们,这时候就要写几行python代码,来看看是否果真如此。

首先我们找来Bitfinex交易所的EOS每日价格(美金usd),如下图所示:

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大家可以看到在1月13日,EOS达到了18.67美金的最高点,那时正是币圈最烈火烹油的时候,相信很多人还记忆犹新。

然后就是漫漫熊途,到3月18日最低跌到了3.872美金。直到最近,才开始慢慢涨起来,目前是14美金左右。

针对EOS,假设我们定投的方式是:

在每天结束的时候,以收盘价,花100美金买入EOS。简单又粗暴!(当然每天也可以买入10美金或1000美金,怎样都是可以的。)

下面就是具体的Python代码,根据历史数据计算定投的收益。

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代码很简单,没有几行,这就是python的简洁之处。

下面上结论!

定投103天,EOS收益92%

假设我们运气奇差无比,就是在1月13日EOS达到最高点的时候开始定投,一直定投到现在。在此期间,EOS整体微跌。

我们运行Python程序:

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运行程序后,最终结果如下图:

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每天资金变化图:

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从图中可以看到,我们每天投入100美金,经过103天,总共投入了10300美金。

这些钱买入的EOS,扣除买入手续费,最终变成了19848.6美金!

EOS本身从16美金跌到15美金多点,但本金几乎翻倍了。

 

比特币价格遭腰斩,定投四个月竟然只亏4.6%

看完EOS,我们再来看看比特币。我们找来Bitfinex交易所BTC/USD每日数据,如下图所示:

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从图中可以看到,比特币从12月16日的接近2万美金高点,一直跌到现在的9000多美金。

腰斩啊!

假设我们就从12月16日,比特币历史最高点的那天开始定投,一直定投到现在。

运行Python程序:

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定投实验结果如下图:

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期间131天总共投入了13100元,最终买入1.33个BTC,市值是12497元,居然只亏了4.6%

相对于比特币被腰斩,总价跌去53%的情况下,定投建仓事实上账面只亏了4.6%,感觉真的像个奇迹。

长期定投,稳中带赚

假设我们把定投时间拉长,比如从2017年1月1日开始每天定投比特币,结果会是怎么样呢?

运行程序:

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收益结果如下图:

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由图中可见,480天总共投入4万8千元。

最终变成了18万,本金涨到了3.75倍。

当然,有朋友会问:“去年年初持币到现在,不动就可以赚到八倍的钱,这样不是少赚了?”

当然不是,我这里解释下:

第一,定投跟一次性投入完全是两种投资方式。定投是慢慢投入,起始投入很少,自然收益比一开始就全部投入的少。

第二,定投相当于稳定了入金成本,风险降低,收益自然也降低。

第三,你去年年初就All in了的话,肯定是持不到现在的。满仓进入必然会影响技术动作,业余选手反复追涨杀跌只能徒增亏损。

 

为什么要定投

去年Alan主要靠比特币算力挖矿挣钱,但是架不住矿工大量入场,比特币价格腰斩,结果都不赚钱了。

我当时就想,那我就全部买成币,然后佛系持币吧,一动不动好了。结果重仓在了山顶,那不是就是腰斩吗!

所以,巴菲特推荐散户老老实实定投是有道理的,你就看看下面这幅图,觉得有道理就考虑下定投吧。

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综上,大家可以感受到定投的这些优点:

1.定投可以稳定持有成本,尤其适合定投那些你长期看好、又波动非常大的主流币。

2. 定投省时省力,不用在上班的时候还盯盘。年轻人花更多的时间努力工作提升自己,才是最有价值的投资,除非你的专职工作就是炒币。

3. 心态平衡,定投机械操作,容易平衡心态。想想自己套牢、踏空时的心态吧,是多么的难受。而定投的终极心态是,越跌越开心!

4. 频率自定:定投的频率不用太讲究。每6个小时投一次(专治手痒)、每天一次、每3天一次或者每周一次,不会有太大的区别。

 

 

如何定投加密货币?

两种定投方法,简单点就是手动,稍微高效点就是自动:

 

1. 手动去交易所定投

新手可以去OTCBTC一键定投OTF的投资组合。Alan从五月一号开始,每天定投100美金的OTF,坚持做这么一个实验,我们坚持几个月再来复盘。

这100美金等于按比例分散投资了加密货币市值前九的币(最后一个OTB是他家自己的平台币,可以忽略不计)。

 

 

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购买一份 OTF 等于一次购买 10 种优质数字币。OTF 帮助投资人有效分散风险,是新手入门区块链投资最稳健的方式。

以下是我的定投邀请链接,各位可以亲身实验一下,我已经投了两个礼拜了:

https://otcbtc.com/otfs?referral_code=ZHANGXILUN

2. 自动化定投操作

采购usdt(和美金1:1兑换的加密,大家都当他是美金在用)充到你的交易所里,例如火币或者OKEX,然后用交易所API写一个策略每天10点自动采购100美金加密货币,币种随你选,高波动性的主流币可能会收益高一些。

这种操作需要学习一下API调用和Python,也算是增长黑客必备技能了。

 

如果不学这些技能,能不能做到一键定投呢?

当然可以,我们建了个加密货币价值投资群,入群需求旺盛的话我们就搭个一键定投的产品。进来记得自报家门哦,不相干的不合规的我们会踢的哦,举一个正确的例子:

 

名字+从事工作or研究方向+自己投资加密货币的经历+希望学点啥

我是Alan, 运营公众号增长黑盒,研究增长黑客,对通缩的社区经济感兴趣。投资比特币算力一年多,对量化交易感兴趣。

 

你可以是新手投资者,因为定投本身没有任何技术含量,这也是为什么推荐给散户投资者。但这个群不收薅羊毛和过度投机的朋友,只收价值投资的伙伴,也包括对量化投资感兴趣的朋友!你如果对定投加密货币感兴趣,可以加入这个群,我们会联合“邢不行”做更多量化分析和投资实验。看看投什么划算,什么间隔投划算,包括研究一键定投。

 

高级一点的操作当然也有,举个例子,比如最近有一波EOS的期现套利的机会,短期内理论上稳挣十六个点。“邢不行”给我说之前,我都不信,但是结果利差在上周五消失,他稳稳挣钱走人。

看完这波操作我才决定要成立一个价值投资的群,劳动升值和资产升值都不能忽视,就是要稳稳地赚钱!

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始发于微信公众号: 增长黑盒